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noviembre 16, 2011

La burbuja de derivados financieros

Los productos derivados del mercado de las hipotecas, ha sido el origen de la primera crisis, pero dá escalofrios si pensamos que es una gota de agua en el gran océano financiero de los mercado de  derivados.La gran crisis está por llegar de la manos de estos mercados. El valor global de los derivados financieros supone un negocio impagable, que supera en muchas veces el valor del PIB del planeta. Estamos por tanto, al borde del gran cataclismo de la humanidad.


Los derivados en general y para entendernos,  no es más que el casino financiero tras las fachadas de wall street. El mundo de las altas finanzas, la bajeza de los mercados, está peligrosamente acaparado por los derivados financieros, que no es más que invertir en apuestas de cosas inimaginables.


Los grandes bancos de wall street están haciendo millones y millones de dólares en el mercado de los derivados.

Un derivado financiero o instrumento derivado es un producto financiero cuyo valor se basa en el precio de otro activo. El activo del que depende toma el nombre de activo subyacente
La Deuda de los Estados Unidos y los Derivados Financieros

Los derivados no son más que apuestas y tal como ocurre en el mundo de los casinos, se puede ganar mucho o perder hasta la camisa. Es pura especulación que arrastra el ansia de dinero del mundo financiero, la avaricia no tiene fin. El vuelco de los mercados hacia el dinero fácil ha dado lugar a que el volumen de derivados que se mueven en las bolsas del mundo sea un monstruo, otra burbuja financiera, que de caerse aplastaria todo el sistema económico que se mantiene bajo su sombra.

El equilibrio ficticio en que se mantiene el mercado de derivados es muy frágil y su pérdida amenaza a todo el sistema financiero global.

Lo que se define por derivado financiero.

Primero hay que aclarar que detrás del término derivado, siempre hay un activo financiero (acciones, divisas, bonos, deuda, tipos de interés etc), que recibe el nombre de activo subyacente.

El derivado financiero es un apuesta sobre el valor que tendrán esos activos subyacentes en un futuro.Lo que caracteriza a los derivados financieros es el apalancamiento de las apuestas.

Entendamos facilmente el término apalancamiento. Cuando haces apuestas, como esperas conseguir mucho dinero, aumentas tu capital con grandes prestamos de los bancos, es decir juegas con dinero que no es tuyo. Estos préstamos es lo que en pocas palabras se considera apalancamieto.

Los ataques especulativos contra Grecia, España, Italia, y otros paises se atribuyen a los mercados especulativos de derivados financieros.

El gran problema es que las apuestas se han ido de las manos,¿la causa? es un mercado no regulado. Se estima que el valor del mercado de derivados (global es de $1.4 miles de billones) supera en 23 veces el PIB mundial, o en 40 veces el mercado de valores del planeta.

Con estas cifras, podemos decir que los derivados, es decir el mundo de las apuestas, ha conquistado el mundo de los negocios. Las apuestas representan el principal negocio de la oligarquia financiera global.

Los derivados están desde el inicio en el centro de la crisis actual y serán los protagonistas de la crisis futura, del gran colapso financiero mundial.

Los bancos con mayor riesgo de derivados son JPMorgan Chase, Bank of America, Goldman Sachs, Citigroup y HSBC Bank EE.UU.

La quiebra de grandes bancos en el 2008 fué superada por los rescates que los gobiernos hicieron del sistema financiero, pero si el mercado de derivados se viene abajo, es tanto el valor que representa, que no hay gobiernos en el mundo capaces de volver a salvar al sistema y el colapso será total.

La burbuja de los derivados financieros
El casino de la economia desregularizada ha permitido que el mercado de los Derivados Financieros cree una burbuja que consiste principalmente en que ha creado dinero ficticio, cada euro real se ha multiplicado en 100 o 200 veces. Es el dinero fiduciario, el dinero irreal, sin contrapartida. De ahí la importancia de controlar la crisis Griega, la deuda pública, cualquier chispa puede dar lugar al colapso de toda la economía mundial, por el efecto dominó que supondría.

Mark Mobius, titular de Templeton Asset Management, uno de los fondos de inversión más grandes del mundo, dijo que otra crisis financiera es inevitable porque las causas de la anterior no se han resuelto. La crisis financiera mundial de hace tres años fue causada en parte por la proliferación de productos derivados vinculados a hipotecas de EE.UU. Así, dentro de un mercado donde el valor total de los derivados en el mundo excede el producto interno bruto total mundial en un factor de 10; y con ese volumen de apuestas en diferentes direcciones, las crisis de los mercados bursátiles son inevitables. Sin embargo, Mobius también resalta que los mayores bancos de EE.UU. han crecido desde la crisis financiera, y el número de bancos "demasiado grandes para fracasar" incrementará en un 40 por ciento en los próximos 15 años.

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